Moliyaviy xizmatlar bo'yicha sotuvlar bo'yicha karera
Investitsiyalar, nafaqalar va bolalar ta'limi haqida gap ketganda, odamlar o'ziga xos investitsiyalar, o'zaro fondlar yoki qimmatli qog'ozlarni sotish uchun kompensatsiya qilinishi mumkin bo'lgan sotuvchi emas, balki professional maslahatchi bilan ishlashni xohlashadi.
Agar sarmoyalar janubga ketadigan bo'lsa, maslahatchi investorning nervlarini tinchlantirish uchun sotuvchiga nisbatan xuddi shu vazifani bajarishdan ko'ra osonroqdir.
Sarlavhalar qanday bo'lishidan qat'i nazar, har bir muvaffaqiyatli moliyaviy maslahatchi bozor tendentsiyalari va mijozlarga xizmat va investitsiya vositalarini qanday qilib samarali "sotish" kerakligini tushunishga mas'uldirlar. Moliyaviy sohada faoliyat olib borayotgan mutaxassislarni qabul qilmaydiganlar, odatda, tahlilchilar rolida yoki boshqa bir sohada faoliyat olib borishadi.
Sertifikatlar
Moliyaviy qimmatli qog'ozlarni sotish uchun moliyaviy maslahatchilar litsenziyalanishi kerak. Eng ko'p sotilgan sertifikatlar - 6,7 va 6-sonli seriyalardir. Ushbu sertifikatlar investorlarga investitsiyalarni, annuitetlarni, obligatsiyalarni, pensiya transport vositalari va shaxsiy zaxiralarni sotishga maslahat beradi. Ko'pgina maslahatchilar hayot, voqea sodir bo'lganligi va sog'liq kabi sug'urta guvohnomalarini ham olib boradilar.
Ilgari sertifikatlar
6,7 va 63-sonli imtihonlarni topshirish qiyin bo'lgani uchun, ular odatda Moliyaviy xizmatlar sohasidagi kirish darajasidagi sertifikatlar hisoblanadi.
Moliyaviy rejalashtirish yoki maslahatchi sifatida uzoq muddatli muvaffaqiyatga erishganlar uchun davomli o'rganish va sertifikatlar amalda majburiydir.
Ko'p moliyaviy maslahatchi CFA va CFP sertifikatlarini oladi. CFA - sertifikatlangan moliyaviy tahlilchi va CFP - sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi. Har ikkisi ham yuqori baholangan sertifikatlar bo'lib, odatda bir necha yillarga qadar moliyaviy xizmatlar sohasiga aylantirilmaydi.
Ushbu sertifikatlar bilan bir qatorda, ayrim sohalarda ishlash va ChFC yoki Chartered Financial Consultant pul ishlang. Moliyaviy xizmatlar bo'yicha mutaxassis Donna Rodgersning aytishicha:
Chartered Financial Consultant moliyaviy xizmatlar sohasida kamida 3 yillik ish tajribasiga ega bo'lishi kerak. ChFC® mutaxassislarni, oilalarni va kichik biznesni boshqarish uchun mutaxassislarni tayyorlaydi. Amerika kollejiga ko'ra, ChFC o'z tengdoshlariga qaraganda 51 foiz ko'proq pul topadi.
Daromadning darz ketishi ko'pchilikni ushbu sertifikatlash va akranlari va mijozlari tomonidan ortib borayotgan hurmatga sazovor bo'lish uchun ko'plarni ilhomlantiradi.
Qiyinchilik va mukofot
Amerikada deyarli har bir asosiy ko'chada eng kamida bitta moliyaviy xizmat ko'rsatish bo'limi mavjud bo'lib, u bitta maslahatchi yoki maslahatchi guruhi bilan to'ldirilib, yangi mijozlarni qidirib topib, mavjud mijozlarini saqlab qoladi. Aksariyat banklar aksariyat sug'urta agentliklari kabi moliyaviy xizmatlarni taklif qilishadi. Ushbu ro'yxatga internet-kompaniyalari tomonidan taqdim etiladigan moliyaviy xizmatlarning mavjudligi qo'shing va yaqin orada sizning moliya xizmatlari sektori juda raqobatbardosh ekanligini tushunasiz.
Boshqa asosiy masala - har bir Moliya rejalashtiruvchisi bajarishi kerak bo'lgan hukumatga rioya qilish bo'yicha mandatlar va qoidalar.
Qonunni buzganingiz va litsenziyalaringiz to'xtatilgan yoki bekor qilingan.
Raqobatni engishga qodir bo'lganlar uchun talab qilinadigan va ixtiyoriy sertifikatlarni olish va barcha ishlarini yaxlitlik bilan olib borishga bag'ishlanganlar uchun mukofotlar ajoyibdir. Yuqori Moliyaviy rejalashtiruvchilar yiliga bir necha yuz minglab dollar, shuningdek, imtiyozlar, ta'tillar va mukofotlarga sazovor bo'lishlari mumkin.
Ishga qabul qilish, albatta, muvaffaqiyatga erishishning eng qiyin yo'llaridan biri bo'lib, bu faqat bir necha yil o'tgach, eng asosiy sababdir. Haqiqiy mukofot 2 yil yoki undan ko'proq yillar mobaynida ishlayotgan va uzoq soatlar ishlashga va ozgina foyda olishni boshlagunga qadar oyoqlari bilan qarashga tayyor bo'lganlarga beriladi.