Aloqa nuqtalari
Wall Street qimmatli qog'ozlar shirkatida moliyaviy bo'lmagan institutsional mijoz uchun birlamchi munosabatlar bo'yicha menejer, xususan, qimmatli qog'ozlarni sotib olish bo'yicha ekspertiza yoki qo'shilish va sotib olish bo'yicha tajribaga ega bo'lgan katta sarmoyador bankir bo'lishi mumkin.
Shu bilan bir qatorda, agar mijoz qimmatli qog'ozlar firmasini asosan savdoni amalga oshirish uchun ishlatsa, korporativ savdogar yoki hisob boshqaruvchisi munosabatlarni boshqarishi mumkin. Tijoriy bankda ushbu aloqalar bo'yicha menejer bankning kreditidan foydalangan mijozga nisbatan yuqori darajali kreditlash bo'yicha ofitser bo'lishi shart.
Qimmatli qog'ozlar bilan ta'minlanmagan korporativ mijozning asosiy vakili qimmatli qog'ozlarga ega bo'lgan firmalar yoki tijorat banklari bilan munosabatlarda korporativ xazina idorasida menejer bo'lishi mumkin. Xodimlarning pensiya va 401 (k) hisobini yuritayotgan investitsiya menejmenti firmalari bilan munosabatlarda inson resurslari bo'limi boshlig'i korporatsiya vakili bo'lishi mumkin.
Kichik biznesni mijozlari
Kichik biznes, xususan, qarz yoki kapitalni ommaviy ravishda sotmaganlar odatda chakana mijozlar sifatida qaraladilar. Ularning hisob-kitoblari odatda qimmatli qog'ozlar firmalaridagi moliyaviy maslahatchilar yoki tijorat banklarida kichik biznesni kreditlash bo'yicha xizmatchilar tomonidan amalga oshiriladi.
Moliyaviy xizmatlar sohasi mijozlari
Moliyaviy xizmatlar sohasida yirik, integratsiyalashgan, diversifikatsiya qilingan kompaniyalar orasida ham firmalar bilan muomala qilish katta hajmga ega. Xususan, qimmatli qog'ozlar bozori ishtirokchilari bo'lgan kompaniyalar qimmatli qog'ozlar inventarlarini boshqarish va mavjud bo'lmagan qimmatli qog'ozlarga bo'lgan mijozlar buyurtmalarini to'ldirish uchun o'zlari o'rtasida kunlik savdoni ko'paytirishga majburdirlar.
Bundan tashqari, qimmatli qog'ozlarni sotib olish ko'pincha, bir qator firmalar o'rtasida pensiya xavflarini kengaytirish va hozirda qimmatli qog'ozlarga bo'lgan xaridorlarni topish uchun adolatli hamkorlikni (sindikatlar deb ataladi) tashkil etishni talab qiladi. Qimmatli qog'ozlarni chiqarish masalasi qanchalik katta bo'lsa, sindikatlarni sotish va sotish qanchalik katta bo'lishi kerak.
Juda boy shaxslar
Ajratilgan shaxslar (masalan, 100 mln. AQSh dollaridan ortiq aktivlar) yuqori darajadagi oddiy shaxslarga chakana mijozlarga xizmat ko'rsatadigan moliyaviy maslahatchi kanallari orqali emas, balki korporativ savdo kanallari orqali xizmat ko'rsatish mumkin. Bu, ayniqsa, ushbu shaxslarning o'z moliyaviy maslahatchilariga (yoki oilaviy idoralariga) ega bo'lsa, bu firmaning alohida-alohida bo'lishi va buning o'rniga savdo-sotiqni amalga oshirish va investitsiya mahsulotlarini olish uchun ushbu firmadan foydalanishi to'g'ri.
Korxona yo'nalishlari
E'tibor bering, moliyaviy xizmatlar sohasida ma'lum bo'limlar va biznes yo'nalishlari odatda institutsional deb tavsiflanadi. Investitsion bank mijozlarning xarakteriga asoslangan bir misoldir.
Qimmatli qog'ozlar savdosi boshqa misoldir; Garchi bu funktsiya chakana va korporativ mijozlarga xizmat qilsa-da, savdo hajmining ustuvorligi institutlar nomidan ishlaydi.
Bundan tashqari, savdo funktsiyasi investitsion bank funktsiyasi bilan yaqin aloqada bo'lib, keyinchalik ikkilamchi bozorda sotiladigan qimmatli qog'ozlarni yaratadi.
Ichki qimmatli qog'ozlar bo'yicha tadqiqot bo'limlari tomonidan ishlab chiqilgan hisobot va tahlillar chakana moliyaviy maslahatchilar va chakana mijozlarga yo'naltirilgan bo'lishiga qaramasdan, ushbu guruhlar, ehtimol, diversifikatsiyalangan firmaning institutsional yarmida tashkil etiladi.