Ism o'zgardi, lekin mas'uliyat bir xil
Lavozim, shuningdek, hisobdor, ro'yxatdan o'tgan vakili va moliyaviy maslahatchisi sifatida ham tanilgan.
Tafsilotlar, majburiyatlar va mutaxassislik
Moliyaviy xizmatlar bo'yicha firmalarda moliyaviy konsultantlar ko'pincha mavjud bo'lgan kunlarda, ularning vazifalari bugungi kunda bo'lgani kabi edi. Haqiqatan ham o'zgartirilgan narsa bu nomdir.
Moliyaviy maslahatchilar mijozlarga investitsiya imkoniyatlari haqida maslahat berishadi va bu bozorda o'zgarishlargacha daqiqaga qadar turishni talab qiladi. Ular mukammal sotuvchi xodimlar, o'zlarini sotishlari, firmalariga va investitsiya g'oyalariga ega bo'lishlari kerak.
Ba'zi moliyaviy maslahatchilar faqat shaxslarga xizmat ko'rsatadi, boshqalar esa faqat chakana savdo zanjirlari yoki muassasalar kabi biznesga xizmat qiladi.
Kompensatsiya paketlari
Kompensatsiya odatda komissiya tomonidan amalga oshiriladi, biroq ayrim moliyaviy maslahatchilar ham ish haqi olishadi va bonus dasturlari va foydani taqsimlash orqali qo'shimcha ravishda kompensatsiya qilinadi.
Umuman olganda, to'lov faqatgina boshlanayotganlar uchun yiliga 36 000 AQSh dollari miqdorida va tajribali maslahatchilar uchun yiliga 170 000 AQSh dollari yuqoriga ko'tarilishi uchun muhim mijozlar bazasini yaratmagan.
Aksariyat kasb-hunarlarda bo'lgani kabi, tovon miqdori firma miqdori va barqarorligi bilan ortib boradi, bu esa kompaniyaning qariyb 57 ming dollar atrofida bo'lgan kompaniyaning o'rtacha tovoniga to'g'ri keladi.
Ishga bag'ishlanish va vaqt ajratish kerak. Aksariyat moliyaviy maslahatchilar haftasiga 50 soatdan ortiq ishlamoqdalar va haftasiga 80 soat ishlash nodir emas.
Kichik bir tarix
Qimmatli qog'ozlar bozorida etakchi brokerlarning ko'pchiligi bugungi kunda bu lavozimni 1980-yillargacha qayta tashkil etishni boshlagan edi. Ular o'z imidjini yangilashga harakat qilishdi va "moliyaviy maslahatchi" unvoni ko'plab firmalarda mashhur tanlov edi.
Maqsad, tranzaksiyaga asoslangan sotuvchining eski imidjini mijozlarga qimmatli investitsion maslahatlar va maslahat bergan yuqori malakali moliyaviy mutaxassislardan biri bilan almashtirish edi.
"Moliyaviy maslahatchi" 90-yillarning boshida yana bir rebrending mashqi sifatida mashhurlikka erisha boshladi. Ko'pgina firma, ushbu nomning "moliyaviy maslahatchi" dan ko'ra ko'proq loyiha qilishni istagan imidjini etkazganligiga ishonishdi. Maslahatchi rol "maslahatchi" imidiyaning asosiy qismini tashkil etganligi tufayli aniq bir evolyutsiya nazarda tutilgan edi.
Merrill Lynch boshqaruv kengashida
Qizig'i shundaki, chakana qimmatli qog'ozlar vositachisi sanoati rahbari Merrill Lynch ushbu o'zgarishni amalga oshirish uchun eng yirik kompaniyalardan biri bo'ldi. O'sha kunlarda uning muvofiqligi bo'limi juda kuchli va juda ehtiyotkor edi.
Merrill Lynch, "moliyaviy maslahatchi" unvonidan foydalanib, ushbu nom egalari yanada ishonchli standartlarga bo'ysunishini ta'kidlab, qattiq qonuniy va tartibga soluvchi qoidalarga ega bo'lishi mumkinligiga qo'rqdi.
Bevosita muvofiqlik normasi an'anaviy tarzda brokerlar, hisobchilarning va ro'yxatga olingan vakillarning ishlarini boshqaradi.
Darhaqiqat, The Wall Street Journal, Barron va Forbes kabi turli xil biznes va moliyaviy adabiyotlar muntazam ravishda moliyaviy maslahatchi unvoni shunday ta'sirga ega ekanligini ko'rsatdi. Ommaviy axborot vositalari o'z egalariga topshiriladigan fiduciary standartni chaqirdi.
Ma'lum bo'lishicha, Merrillning xavotirlari asossiz bo'lib chiqdi va natijada moliyaviy maslahatchilarni moliyaviy maslahatchilar sifatida o'zgartirdi.
Qo'shimcha chalkashlik manbai sifatida Chartered Financial Consultant (ChFC) tanlovi moliyaviy rejalashtiruvchilar uchun ishonchnoma hisoblanadi.