- Pensiya uchun mablag 'to'plash
- Kollejni saqlash
- Uy yoki mashina xarid qilish uchun saqlash
- Budjetlashtirish
- Xarajatlarni nazorat qilish
- Qarzdorlik
- Investitsiya
Ko'plab rejalashtiruvchilar mustaqil yoki kichik firmalarda ishlaydilar, lekin katta moliyaviy xizmatlar firmalar yoki o'z xodimlariga moliyaviy rejani qo'shib qo'yadilar yoki moliyaviy konsultantlar (yoki moliyaviy maslahatchilar ) ham moliyaviy rejalashtiruvchi sifatida sertifikatlashni talab qilmoqdalar.
مور
Ish topish nuqtalarini toping: Bu vositadan sohada mavjud bo'sh ish joylarini topish uchun foydalaning.
Ta'lim
Bakalavr darajasi - moliyaviy planlamachi kutilgan minimal ta'lim olish. Moliyaviy, buxgalteriya va / yoki iqtisoddagi kurs ishi zarur bo'lsa-da, foydali. Kuchli miqdoriy va muammoni hal qilish qobiliyatlari muhim, ammo aloqa va savdo ko'nikmalari ham shunday. MBA Sizga firmaning qaramog'iga ko'ra, sizni juda yoqadigan ish nomzodini taklif qilishi mumkin.
Sertifikatlash
Moliyaviy rejalashtiruvchi sifatida faoliyat yuritishi kerak bo'lgan yuridik talablar davlatga qarab farq qiladi. Qonun tomonidan majburiy bo'lmagan yurisdiktsiyalarda ham, imtihonni sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi (CFP) bo'lish uchun topshirish juda ma'qul. CFP belgilari sizning ishonchliligingizni va sotilishingizni oshiradi, potentsial ish beruvchilar va mijozlarga o'xshaydi.
Vazifalar va majburiyatlar
Moliyaviy rejalashtiruvchi mijozlarga shaxsiy byudjetlar tuzish, xarajatlarni nazorat qilish, boylik to'plash strategiyasini saqlash va amalga oshirish uchun maqsadlarni qo'yishga yordam beradi.
Moliyaviy maslahatchilar , investitsion menejerlar va / yoki investitsiya kompaniyalari bilan aloqalar o'rnatish, bu mutaxassislarni o'z mijozlarining mablag'larini jalb qilish uchun foydalanadi. Ish, moliyaviy mahsulotlar , soliq qonunlari va shaxsiy moliyaviy boshqaruv strategiyalari, ayniqsa pensiya rejalari va mulklari bo'yicha o'zgarishlarni davom ettirishni talab qiladi.
Muvaffaqiyat, shuningdek, yangi mijozlarni sotib olish va mavjud mijozlarning moliyaviy holatini yaxshilash uchun yangi g'oyalarni ishlab chiqishda ham savdo qobiliyatini talab qiladi.
Odatda jadval
Vaqt majburiyatlari juda o'zgaruvchan bo'lib, amaliyotingizning turiga, mijozingizning yukiga va yangi mijozlarni sotib olishga qaratilgan harakatga bog'liq. Shunday qilib, u haftada 40 soatdan kam bo'lmagan vaqt davomida 40 soatdan oshiq vaqtga qadar harakatlanishi mumkin. Mijozlarning dasturlarini joylashtirish uchun, moliyaviy rejalashtiruvchilar tez-tez uchrashuvlar va telefon orqali maslahatlashuvlar uchun kechki va dam olish kunlari bo'lishi kerak.
Nima qilish kerak
Kompaniyadan kelib chiqqan holda, moliyaviy rejalashtiruvchi yuqori darajada professional avtonomiyaga ega bo'lishi mumkin. Sizning mijozlaringiz moliyaviy jihatdan murakkab bo'lmagan va shaxsiy moliya asoslari bo'yicha ta'lim olishni talab qilgan holda, ishni o'qitishni yoqtiradiganlarga murojaat qilish kerak. Ish shuningdek mijozlaringizning hayotini sezilarli darajada yaxshilash imkonini beradi.
Nima yoqmasligi kerak
Moliyaviy jihatdan murakkab bo'lmagan mijozlar odatda moliyaviy rejalashtiruvchidan juda ko'p daromadni talab qiladilar, haqiqiy bo'lmagan taxminlarga ega bo'lishlari mumkin va rejani bajarmasliklari uchun tavsiyalarni bajarmasliklari uchun aybdor bo'lishi mumkin.
Rejalashtiruvchilar manfaatlar to'qnashuviga duch kelishi mumkin. Misol uchun, qimmatli qog'ozlar brokerlik kompaniyasini jalb qilishda moliyaviy rejalashtiruvchi muayyan investitsion mahsulotlarni o'z mijozlariga to'liq mos kelmasligi mumkinligini tavsiya etish uchun bosim o'tkazishi mumkin. Shuningdek, ayrim moliyaviy maslahatchilarga, pul boshqaruvchilariga yoki investitsiya fondlariga biznesni boshlashga qaratilgan bitimlarga ega bo'lgan kichik firmalarda ishlaydigan rejalashtiruvchilar shu kabi ziddiyatlarga duch kelishadi.
Ish haqi doirasi
Princeton Review tomonidan tuzilgan ma'lumotlarga ko'ra, moliyaviy rejalashtiruvchilar uchun o'rtacha oylik ish haqi 10-15 yillik tajribaga ega bo'lganlar uchun $ 100,000 dan oshishi mumkin. Biroq, boshlang'ich to'lov 20.000 dollardan past bo'lishi mumkin. Yuqorida aytib o'tilganidek, ko'plab moliyaviy rejalashtiruvchilar o'z-o'zini ish bilan ta'minlaydi yoki kichik, mustaqil amaliyot guruhlarida ishlaydi. Ushbu vaziyatlarda rejalashtiruvchilar ish sharoitlarini o'zgartirishga bog'liq ravishda katta firmalarning ishidan ko'ra ko'proq o'zgaruvchan daromadga ega bo'lishlari mumkin.