Onlayn Broker bazasi
BrokerCheck - investorlarga vositachilarni tekshirishga imkon beruvchi FINRA xizmati (ko'pchiligi, ammo bularning barchasi, shu kunlarda moliyaviy maslahatchi deb ataladigan) va brokerlik firma. Shuningdek, u ilgari ro'yxatdan o'tgan brokerlar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga oladi; ushbu odamlar ko'pchiligi qimmatli qog'ozlar yoki investitsiya sohalarida ishlayotgan bo'lishi mumkin, shuning uchun ularga tegishli ma'lumotlar investorlar uchun ishlatilishi mumkin. Xizmat bepul va ma'lumotlar qidirish veb-sayt orqali amalga oshirilishi mumkin.
Brokerlar haqida hisobot
Oxirgi 10 yilda FINRA bilan ro'yxatdan o'tgan brokerlar, shu jumladan hozircha faol bo'lmagan brokerlar, BrokerCheck hisoboti quyidagilarni o'z ichiga oladi:
- Broker va uning ishonchnomalari haqida qisqacha ma'lumot
- Uning joriy ro'yxatlari, litsenziyalari va sanoat imtihonlari ro'yxati topshirildi
- Ro'yxatga olish va ish bilan bandlik tarixi: oxirgi o'n yil davomida ro'yxatdan o'tgan FINRA-ro'yxatdan o'tgan qimmatli qog'ozlar firmalari va boshqa barcha ishlar (qimmatli qog'ozlar sohasi ichida va tashqarisida), harbiy xizmat, ishsizlik va to'liq ta'lim
- Brokerning yozuvlarida mijozlar kelishmovchiligi, intizomiy hodisalar va moliyaviy masalalar bo'yicha tushuntirishlar, brokerning aslida aybdor deb topilganligi yoki yo'qligi
- Broker eng so'nggi sharhlar, agar bo'lsa
Broker bilan bog'liq barcha harakatlar va da'volarning aslida noto'g'ri ko'rsatilish ekanligini ko'rsatib bering.
Broker 10 yildan ko'proq vaqt oldin FINRA bilan ro'yxatga olishni to'xtatgan bo'lsa, odatdagi BrokerCheck hisobotidagi yagona farq tushuntirishlar bilan bog'liq bo'limga tegishli.
Bu brokerga qarshi jinoiy, tartibga soluvchi, fuqarolik sudlari yoki mijozlarning shikoyatlari kiradi. Agar brokerlik agentligi bo'lsa, tadbirlar hisobotga kiritiladi:
- Yakuniy tartibga solish choralari ko'rildi
- Muayyan jinoyatlarda ayblangan (yoki o'z aybiga iqror bo'lgan yoki hech qanday tanqidga uchramagan)
- Investitsiya bilan bog'liq faoliyatni o'z ichiga olgan fuqarolik javobgarlikka tortildi
- Fuqarolik sud tomonidan investitsiya bilan bog'liq qonunlar yoki nizomlarni buzish uchun topilgan
- Arbitrajda ishtirok etuvchi yoki sudlanuvchi deb hisoblangan yoki sotish amaliyotini buzgan deb da'vo qilgan fuqaroviy da'vogar va unga qarshi mukofot yoki fuqarolik hukmini chiqargan
FINRA har bir tadbirni qimmatli qog'ozlarni tartibga soluvchi organlar, yakka tartibdagi brokerlar va har qanday jalb qilingan firmalar hisobot etgan ro'yxatga kiritadi.
Brokerlik firmalari haqida hisobot
Brokerlik firmasidagi odatiy BrokerCheck hisoboti quyidagilardan iborat:
- Kompaniyaning umumiy ko'rinishi va uning tarixi
- Qachon va qaerda firma tashkil etilgan
- Aktsiyalarni nazorat qiluvchi yoki firma faoliyatiga ta'sir ko'rsatadigan odamlar va tashkilotlar
- Birlashish, sotib olish yoki nom o'zgarishlarining tarixi
- Firmaning faol litsenziyalari va ro'yxatdan o'tishi, u amalga oshiradigan korxona turlari va uning faoliyatiga oid boshqa ma'lumotlar
- Har qanday hakamlik mukofotlari, intizomiy hodisalar va moliyaviy masalalar haqida firma bayonotida oshkor qilish
Kutilayotgan yoki hal etilmaydigan xatti-harakatlarning kiritilishi mumkinligi va bunday harakatlarning mavjudligi, albatta, noto'g'ri ko'rsatmalarga dalil emasligiga e'tibor bering.
Axborot resurslari
BrokerCheck-dagi ma'lumotlar Markaziy ro'yxatga olish depozitariyasidan (CRD) keltirilgan bo'lib, unda ro'yxatga olish va litsenziya berish brokerlik firma va brokerlar tomonidan taqdim etiladi.
Tartibga soluvchi organlar shuningdek brokerlar va brokerlik firmalariga tegishli bo'lgan ayrim intizomiy harakatlar to'g'risida TDHga ma'lumot beradi.
Ma'lumotlar valyutasi
Ro'yxatdan o'tgan brokerlar va brokerlik kompaniyalari, odatda, tadbirni o'rgangandan so'ng 30 kun ichida TDHga yangilanishlarni taqdim etishlari kerak. BrokerCheck yangi yoki yangilangan CRD ma'lumotlarini darhol aks ettiradi. Odatdagidek, moliyaviy xizmatlar FINRA tomonidan ro'yxatga olinmagan firmalar yoki FINRA bilan ro'yxatga olinmagan brokerlar uchun odatiy ma'lumotlar yangilanmaydi.
BrokerCheck nimani o'z ichiga olmaydi
Misollar:
- Dastlabki ma'lumotlarga ko'ra, sud qarorlari va majburiyatlari qoniqtirildi
- Bankrotlik jarayoni 10 yildan oshdi.
- Ijtimoiy xavfsizlik raqamlari
- Uy-joy tarixi haqida ma'lumot
- Jismoniy tavsiflovchi ma'lumotlar
Umuman olganda, BrokerCheck CRD-ga hech qachon kiritilmagan har qanday ma'lumotni kiritmaydi, shuningdek, bu ma'lumotlar bir vaqtning o'zida mavjud bo'lgan ma'lumotni o'z ichiga olmaydi.
FINRA konfidentsial mijozlar to'g'risidagi ma'lumotlarni himoya qilishni maqsad qiladi, tajovuzkor yoki haqoratlovchi tilni istisno qiladi va identifikatsiya qilish o'g'irlanishi yoki maxfiylik masalalarini ko'taradi.
Yangi oshkor qilish bo'yicha takliflar
2012-yilda FINRA BrokerCheck-dagi oshkoralikni oshkor qilishni ko'rib chiqmoqda, masalan:
- Brokerni bekor qilish sabablari va izohlari
- Ta'lim tarixi
- CFA yoki CFP kabi boshqa professional belgilar
- Brokerlarga qarshi investorlarning shikoyatlari haqida batafsil ma'lumot
Shuningdek, investor himoyachilarining Series 7 kabi imtihonlarda olingan ballarni FINRA tomonidan qarshiligiga qaratishlari va brokerlar orasida juda mashhur emas. The Wall Street Journal jurnalida keltirgan ekspertlar ("Hisobotni saqlash: investorlarning advokatlari boshqa imtiyozli imtihonlarni topshirishga urinish, imtihonlarni topshirish uchun reytinglar kiritish", 29-may, 2012-yil) kelgusida investitsion samaradorlik va xizmat ko'rsatish sifati, mijozlar ehtiyojini qondirishning asosiy omili.