So'rov namunasi: QM ma'lumotlar bazasidan statistik tasniflash metodlariga mos ravishda tasodifiy bir guruh odamlar olingan.
Ushbu shaxslar pochta orqali 23 may va 19 iyun kunlari onlayn so'rovni to'ldirish uchun taklif qilindi. Muvofiqlikni hisoblashda foydalaniladigan savollarning kamida 50 foiziga berilgan javoblar bo'yicha tekshiruvlar 3124 moliyaviy maslahatchi tomonidan yig'ildi. JD Power o'z natijalarini 2008 yil 30 sentyabr kuni e'lon qildi. Respondentlar ikkiga bo'lingan:
- Brokerlik dilerining xodimlari
- Muayyan brokerlik dileri orqali tranzaktsiyalarni amalga oshiradigan mustaqil moliyaviy maslahatchilar
Moliyaviy maslahatchilarning xursandchilik haydovchilari : JD Power tadqiqotlari turli savollariga moliyaviy maslahatchilarning qoniqishini boshlaydigan sakkiz kalit toifaga kiritadi. Moliyaviy maslahatchilar har bir toifaga foizlarning og'irligini qo'shishni so'rashdi, chunki ular barcha kategoriyalar bo'yicha jami 100% ni tashkil etadi. Xuddi shu tarzda, moliyaviy maslahatchilar, shuningdek, ushbu sakkiz toifa bo'yicha qamrab olingan har bir savolning muhimligiga og'irliklarni qo'shishlari kerak edi.
Qavslardagi raqamlar, tegishli ravishda ushbu toifaga kiritilgan foizlardagi og'irlikni o'z navbatida, xodimlar moliyaviy maslahatchilari va mustaqil moliyaviy maslahatchilar bilan aks ettiradi:
- Korxona ko'rsatkichlari (24%, 11%)
- Kompensatsiya (16%, 12%)
- Ma'muriy va muvofiqlikni qo'llab-quvvatlash (14%, 18%)
- Ichki operatsiyalarni qo'llab-quvvatlash (12%, 22%)
- Ish vazifalari (11%, 13%)
- Mahsulot va takliflar (9%, 7%)
- Muammolarni echish (7%, 17%)
- Ish muhiti (6%, NA)
Kompaniyaning ishlab chiqarish ko'rsatkichlari moliyaviy nuqtai nazardan, etakchilikning samaradorligi, bozordagi raqobatbardoshligi va ishni yollash va ishga olishni o'z ichiga oladi.
Kompensatsiya to'lovlarni, ish xavfsizligini, pensiya nafaqasini va sog'liq sug'urtasini o'z ichiga oladi.
Ma'muriy va muvofiqlashtirilgan qo'llab quvvatlash firmaning sarmoyaviy tadqiqotlari , xodimlarning ta'lim imkoniyatlari, axborot texnologiyalari sifati, axborot texnologiyalari xodimlarining javobgarligi, muvofiqlikni nazorat qilishning muvofiqligi va ma'muriy hujjatlardagi ishlarning foydaliligini o'z ichiga oladi.
Ichki operatsion qo'llab-quvvatlash boshqa moliyaviy maslahatchilar, boshqa hamkorlar, qo'llab-quvvatlash xodimlari va supervayderlarning sifatini, ishonchliligini va yordamini o'z ichiga oladi.
Ish vazifalari ish bilan ta'minlaydigan qiyinchiliklar miqdorini, moliyaviy konsultantga beriladigan mahsulot va xizmatlarni eng mos keladigan maslahatlarni taqdim etish erkinligini va ish yukini o'z ichiga oladi.
Mahsulotlar va takliflar ularning xilma-xilligini, ularning raqobatbardoshligini, narx-navolarning asosliligini va mijozlarning ta'lim materiallari mavjudligini o'z ichiga oladi.
Ish muhiti ofis sharoitlari, kiyim-kechak kodi va tanaffus maydonlarining sifati bilan bog'liq.
Moliyaviy maslahatchilar uchun eng yaxshi firmalar: Moliyaviy maslahatchilarning so'rov savollariga javoblari asosida firmalarga 1000 ball o'lchov bo'yicha ball berildi. Javoblar respondentlarning turli haydovchilarga, shuningdek firmalarning bozor ulushlariga bo'lgan nisbiy ahamiyatiga qarab baholangan. Faqat kamida 100 ta haqiqiy so'rovnomaga ega firmalar baholandi.
Mustaqil moliyaviy maslahatchilarning javoblari JD Power standartlarini hisobga olgan holda, firmalarning malakasini oshirish uchun etarlicha mustahkam emas edi. Xodimlarning moliyaviy maslahatchilari firmalarni shunday tartibga keltirdi:
- Eduard Jons (879)
- Raymond Jeyms (879)
- Merrill Lynch (697)
- Sanoat o'rtacha = 655
- Wachovia qimmatli qog'ozlar (627)
- Citigroup global bozorlar (Smit Barney) (624)
- UBS Moliyaviy Xizmatlar (598)
JD Power sakkiz o'lchov toifasida ettita shaxsiy firma reytingini chiqardi.
Ular muammoni hal qilishni istisno qildilar.
- Eduard Jons , Raymond Jeyms va Merrill Lynch ettita kategoriya bo'yicha sanoatning o'rtacha darajasidan yuqori edi.
- Merrill Lynch har bir kategoriyada uchinchi o'rinni egalladi.
- Eduard Jons birinchi bo'lib uchta toifada: ish muhiti, ichki operatsion yordam, ma'muriy va muvofiqlikni ta'minlash. Qolgan ikkinchi o'rinni egalladi.
- Raymond Djeyms to'rtta kategoriya bo'yicha birinchi o'rinni egalladi: ish lavozimlari, mahsulot va takliflar, kompensatsiya va qat'iy ishlash. Qolgan ikkinchi o'rinni egalladi.
- UBS va Wachovia ish muhiti tashqari barcha toifalar o'rtacha ostida edi.
- UBS so'nggi beshta toifada yakunlandi.
- Citigroup, faqat ish haqi va tovon sifatida faqat o'rtacha ustun edi.
Tadqiqotning muammoli jihati shundan iboratki, Morgan Stanley bir yirik to'liq xizmat ko'rsatadigan qimmatli qog'ozlar shirkati reytingga ega bo'lish uchun etarli bo'lgan javoblarni aniqlamadi.