Moliyaviy maslahatchi ish ta'rifi
Moliyaviy maslahatchilar nima qilishadi? Moliyaviy maslahatchilar mijozlarga shaxsiy va oilaviy vaziyatlarni hisobga olgan holda moliyalashtirishni boshqarish uchun qat'iy rejalar tuzishga yordam beradi.
Yangi mijozlar
Moliyaviy maslahatchilar, xususan, o'zlarining yangi ish faoliyati davomida dastlabki bosqichlarida yangi mijozlarni qidirish orqali mijozlar ro'yxatini to'ldirish uchun ancha vaqt va energiya sarflashadi.
Ular istiqbollari bilan tanishishadi va ularni mijoz sifatida imzolashga ishontirishga harakat qilishadi. Ular belgilangan mijozlarni jalb qilishadi va ular bilan xatarlarga chidamlilik va moliyaviy maqsadlarni baholash uchun intervyu olishadi.
Investitsiya tavsiyalari
Moliyaviy maslahatchilar o'z mijozlariga kollej jamg'armalari, pensiya va mablag'larni qurish maqsadlariga erishish uchun qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar, investitsiya fondlari va ko'chmas mulk kabi investitsiyalarni taklif qiladi. Ular mijozlar va ularning hayotiy bosqichiga xavf tolerantligiga mos keladigan aktivlar ajratishni tavsiya etadilar.
Moliyaviy maslahatchilarning ish joylari
Moliyaviy maslahatchilar odatda yirik moliyaviy xizmatlar uchun ishlaydilar, ammo ular ushbu firmalar uchun kichik ofislarda joylashgan bo'lishi mumkin. Ko'plab moliyaviy maslahatchilar o'z bizneslarini boshqaradi va mustaqil yoki bir nechta hamkorlar bilan ishlashadi.
Ta'lim, Ta'lim va Sertifikatlar
Moliyaviy maslahatchilar lavozimga layoqatliligi uchun bakalavr darajasini olishlari kerak. Maslahatchilar iqtisod, matematika, moliya, investitsiyalar, buxgalteriya va soliqqa tortish bo'yicha kurslardan foyda oladi.
Ko'pgina moliyaviy xizmatlar firmalari bitiruvchilarni va martaba almashtiruvchilarni asosiy bilim va ko'nikmalar bilan jihozlash bo'yicha o'quv dasturlari mavjud. Moliyaviy sertifikatlash Moliyaviy planlashtiruvchi nomi (CFP) kabi moliyaviy rejalashtirish sertifikatiga ega bo'lish orqali mijozlar bilan ishonchliligini oshirishi mumkin.
Moliyaviy maslahatchi ish haqi
Mehnat statistikasi Byurosiga ko'ra, moliyaviy konsultantlar 2016 yilda o'rtacha 90,530 dollarga ega bo'lishdi.
Moliyaviy maslahatchilarning eng yuqori 10% kamida 208 000 AQSh dollari olgan, pastki 10% esa 41,160 AQSh dollaridan kam daromad topgan. Investitsiya kompaniyalari uchun ishlaydigan moliyaviy maslahatchilar o'rtacha oylik ish haqidan yuqori bo'lgan va jamoa banklari va kredit uyushmalari uchun ishlaydigan maslahatchilar o'rtacha oylik ish haqidan pastroq bo'lishga harakat qilishgan.
Ishlash asosida kompensatsiya va bonuslar
Moliyaviy xizmatlar bo'yicha firmada ishlaydigan konsultantlar ko'pincha bonuslarga ega bo'ladi va bu tovon bu raqamlarga kiritilmaydi. Kompensatsiya to'g'ridan-to'g'ri sotilgan mahsulotlar, aktivlarning boshqarilishi va / yoki ishlab chiqarilgan raqamlar uchun to'lovlar bo'yicha bevosita bog'liqdir.
Ish haqi va ish xavfsizligi ko'pincha ishlashga asoslanganligi sababli, yangi maslahatchilar uchun mijozlarning mavjud ro'yxatini yaratish qiyinchiliklarini bartaraf eta olmaydigan yuqori darajada yuvish darajasi mavjud.
Moliyaviy maslahatchisi / Planner Skills
Moliyaviy rejalashtirish bo'yicha mutaxassislar va konsultantlarning rezyumelarga bo'lgan ehtiyojlari, xatlar, ish joylari va intervyularga ehtiyojlari ro'yxati. Kerakli ko'nikmalar sizga topshirgan ishingiz bo'yicha farqlanadi, shuning uchun ish va malaka turiga qarab ro'yxatdagi malakalarning ro'yxatini ko'rib chiqing.
A - C
- Hisob-kitob
- Aniqlik
- Faol tinglash
- Tavsiya qilish
- Tahlil
- Tahliliy
- Birja bozorining tendentsiyalarini tahlil qilish
- Xatarlarga chidamlilikni baholash
- Xatar va muvafaqqiyatni muvozanatlash
- Budjetlashtirish
- Qurilish munosabatlari
- Mijoz uchrashuvlari
- Mijozlar xizmati
- Sovuq chaqiruv
- Birgalikda ishlash
- Aloqa
- Muvofiqlik
- Muvofiqlik standartlari
- Konsalting
- Siqilishlar bilan kurashish
- Maslahat
- Portfellarni yaratish
- Tanqidiy fikrlash
- Mijozlarga hizmat
D - I
- Batafsil orientatsiya
- Tadbirkorlik
- Mulkni rejalashtirish
- Mijozning ehtiyojlarini baholash
- Ta'rif
- Kompyuter dasturiy ta'minoti
- Shakllar va ilovalarni to'ldirish
- Moliyaviy tahlil
- Moliyaviy rejalashtirish bo'yicha sertifikatlash
- Moliyaviy rejalashtirish vositalari
- Kollejni moliyalashtirish
- Moslashuvchanlik
- Ishlab chiqarish qoidalari va qoidalari
- Sanoat me'yorlari
- Influencing
- O'rgatish
- Butunlik
- O'zaro aloqalar
- Tadqiqot hisobotlarini tarjima qilish
- Investitsiyalar
- Suhbatlash
M - P
- Portfellarni boshqarish
- Marketing
- Matematik
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivatsiya
- Tarmoq
- Davom etadi
- Tashkiliy
- Ishlashni boshqarish
- Barqarorlik
- Ishonchli
- Savdoni joylashtirish
- Power Point
- Taqdimot
- Muammoni hal qilish
- Rag'batlantirish
- Mijozlar uchun qidiruv
R - V
- Tavsiya qilish
- Ishga olish
- Tadqiqot
- Moslashuvchanlik
- Pensiya rejalashtirish
- Savdo
- Self Directed
- Kompleks tushunchalarni soddalashtirish
- Ijtimoiy Media Marketing
- Strategik rejalashtirish
- Strategik fikrlash
- Stressni boshqarish
- Boshqarish
- Soliqni rejalashtirish
- Vaqt boshqarish
- Trening
- Og'zaki muloqot
- Mulkni boshqarish
- Mustaqil ishlash
- Yozma aloqa
- Yozish
Ish bilan ta'minlash
Mehnat statistikasi Byurosiga ko'ra, shaxsiy moliyaviy maslahatchilarning ish bilan bandligi 2016 yildan boshlab 2026 yilgacha bo'lgan davrda 15 foizga, barcha mashg'ulotlar uchun o'rtacha ko'rsatkichdan ko'ra tezroq o'sishi ko'zda tutilgan.
Rivojlanishga ta'sir ko'rsatadigan omillar orasida moliyaviy rejalashtirishda yordamga muhtoj bo'lgan nafaqaxo'rlar va kompaniya tomonidan boshqariladigan pensiyalar o'rniga o'z-o'zini boshqaradigan pensiya resurslariga bo'lgan moyillik bor. Avtomatlashtirilgan rejalashtirish resurslaridan keng foydalanish moliyaviy maslahatchilar uchun imkoniyatlarning o'sishini cheklab qo'yishi mumkin.
Tez ma'lumot: Moliyaviy maslahatchi ( Kasb-hunar bo'yicha qo'llanma )
Haqida Maqolalar: Ish haqi solishtirish Vositalari Ish haqi kalkulyatori Eng yuqori 20 ta to'lov ishi